Bangladesh Bank lance une enquête sur le blanchiment d'argent concernant 42 défaillants de prêt : 8 entreprises étrangères embauchées.

Dhaka, le 9 août 2026 — La Banque du Bangladesh a lancé des enquêtes sur des blanchiments d'argent présumés par 42 entreprises qui ont fait défaut sur des prêts bancaires d'une valeur de plus d'un milliard de dollars chacun — en engageant huit firmes internationales sur une base "sans gain, sans paiement" pour retracer, saisir et récupérer des actifs étrangers cachés dans 12 pays, dans ce qui constitue l'effort de récupération d'actifs transfrontaliers le plus agressif du pays à ce jour.

🔍 L'enquête

Lors d'une réunion le 9 août, le gouverneur Md Mostaqur Rahman a demandé aux représentants de 38 banques d'engager les huit firmes internationales sélectionnées, qui travailleront pour faire geler les fonds prétendument blanchis dans les pays où ils sont censés être détenus et les ramener au Bangladesh. La réunion s'est tenue avec l'Unité d'intelligence financière du Bangladesh (BFIU) en présence du gouverneur de la banque centrale, où les 42 entreprises ont été identifiées.

"Quarante-deux entreprises feront l'objet d'une enquête. Chacune a fait défaut sur plus de 2 milliards de dollars, et il y a des allégations de blanchiment d'argent contre elles", a déclaré le porte-parole de la banque centrale et directeur exécutif Arief Hossain Khan à 0.

🌏 Les huit firmes internationales

Les huit firmes sélectionnées par la Banque du Bangladesh sont un mélange de cabinets d'avocats internationaux, de spécialistes de la comptabilité judiciaire et d'experts en récupération d'actifs :

• Grant Thornton
• RI Consortium
• Baker McKenzie et PwC
• BCG et HHR
• EY et Dentons
• Rahman Ravelli et Interpath
• DLA Piper et Kroll
• Animus Associates

Sur la base du principe "sans gain, sans paiement"

Les cabinets d'avocats étrangers ne percevront aucun frais d'avance ni frais annexes. À la place, ils recevront une part fixe des fonds récupérés en tant que rémunération s'ils réussissent à identifier et récupérer les actifs à l'étranger. « Les cabinets travailleront donc sur une base de « pas de gain, pas de paiement », a déclaré Arief Hossain Khan. Les banques seront interdites de réaliser toute autre transaction financière avec eux en dehors de l'accord de récupération.

Ce modèle de frais contingents est significatif car il élimine le risque financier pour les banques et la banque centrale : si les cabinets ne récupèrent rien, ils ne sont pas payés. Cela aligne également les incitations des cabinets avec le résultat de la récupération, les motivant à poursuivre agressivement les actifs plutôt qu'à facturer des heures indépendamment des résultats.

💰 12 Pays Où les Actifs sont Supposés Cachés

Les pays où les fonds ou les actifs lavé·e·s sont initialement supposés se trouver incluent :

• 🇺🇸 États-Unis
• 🇬🇧 Royaume-Uni
• 🇦🇪 Émirats Arabes Unis
• 🇨🇦 Canada
• 🇸🇬 Singapour
• 🇧🇪 Belgique
• 🇳🇿 Nouvelle-Zélande
• 🇭🇰 Hong Kong
• 🇨🇳 Chine
• 🇲🇾 Malaisie
• 🇹🇭 Thaïlande
• 🇦🇺 Australie

📋 Comment fonctionne le processus de récupération

Sur la base des informations fournies par les banques concernées, les cabinets internationaux identifieront la localisation, la nature et la valeur des actifs à l'étranger appartenant aux emprunteurs en défaut. Ils prendront ensuite des mesures juridiques selon les lois des pays concernés pour récupérer les actifs.

« Si des actifs sont identifiés et que leur saisie ou saisie conservatoire est réussie par des procédures légales, les recettes issues de leur vente ou de leur disposition seront remises au Bangladesh et utilisées pour rembourser les dettes dues aux banques concernées », a expliqué Arief.

Les banquiers ont indiqué que la banque ayant la plus grande exposition dans chaque cas agira en tant que banque principale et coordonnera les actions légales ainsi que les efforts de recouvrement au nom des autres — garantissant ainsi que plusieurs banques ayant des créances contre le même défaillant travaillent ensemble plutôt que de se concurrencer devant les tribunaux étrangers.

🔍 Lien avec la Campagne Anticorruption Antérieure

Cette dernière initiative suit une initiative antérieure visant la famille de l’ex-première ministre Sheikh Hasina et 10 groupes d’affaires pour des allégations de blanchiment d’argent à l’étranger. La Commission anticorruption, le Département d’enquête criminelle de la police, les unités douanières pertinentes et les unités de l’impôt sur le revenu travaillent sur cette initiative. L’enquête récente sur 42 défaillants de prêts élargit significativement le champ d’action de la récupération d’actifs transfrontaliers au-delà des cibles initiales de l’ère Hasina.

📊 Contexte : 36% de taux de prêts non rentables (NPL) et crise bancaire

Cette enquête intervient alors que le gouverneur de la Banque centrale du Bangladesh, Md Mostaqur Rahman, a révélé que 36 % des prêts totaux dans le secteur bancaire sont non rentables — avec 17 des 61 banques ayant des taux de NPL supérieurs à 50 %, et 23 banques faisant face à un déficit de capital combiné de Tk 2.82 lakh milliards. Les 42 entreprises sous enquête ont chacune des défauts dépassant Tk 2 milliards, ce qui signifie que leur exposition totale aux défauts atteint au minimum Tk 84 milliards (Tk 8,400 crore) — une partie significative du problème global des prêts non rentables.

L'effort de récupération d'actifs complète également le plan d'action de 18 mois de la banque centrale contre les prêts non performants et les examens de la qualité des actifs en cours par Ernst & Young et KPMG — qui évaluent la véritable situation financière de 11 banques en difficulté. Si les sociétés internationales réussissent à localiser et à récupérer des actifs à l'étranger, cela pourrait permettre une récupération significative pour les banques qui ont porté ces prêts douteux dans leurs livres pendant des années.

🌏 Coopération internationale et défis juridiques

La récupération d'actifs transfrontalière est notoirement complexe — nécessitant une coopération entre les systèmes juridiques, des traités d'entraide judiciaire (MLAT) et la navigation dans les procédures judiciaires étrangères. Le Bangladesh a des MLAT avec plusieurs des 12 pays ciblés, mais le processus peut prendre des années. Le choix de sociétés internationales expérimentées avec une expertise en traçage et en récupération d'actifs transfrontaliers (telles que Kroll, Grant Thornton et DLA Piper) suggère que la banque centrale est prête pour une campagne juridique longue mais déterminée.

Le modèle "pas de gain, pas de rémunération" signifie également que les sociétés seront sélectives quant aux actifs à poursuivre — en se concentrant sur les cas où la récupération est la plus probable et la plus rentable. Cette approche pragmatique maximise les chances d'une récupération réelle plutôt que de disperser les ressources sur l'ensemble des 42 cas.

✅ Ce qui va suivre

Les accords entre les 38 banques et les huit sociétés internationales seront signés après les préparations nécessaires, selon Arief Hossain Khan. Une fois signés, les sociétés commenceront leurs enquêtes - en commençant par le traçage des actifs (identification des actifs existants et de leur localisation), suivi d'actions juridiques (gel, saisie ou mise sous séquestre des actifs par l'intermédiaire de tribunaux étrangers), et enfin le rapatriement (ramener les fonds récupérés au Bangladesh). Pour un secteur bancaire qui a été durement touché par des années de prêts non contrôlés et d'érosion du capital, cet effort de récupération transfrontalier représente une nouvelle frontière dans la lutte contre la criminalité financière - une frontière qui testera si le Bangladesh peut naviguer avec succès dans les systèmes juridiques internationaux pour récupérer les actifs qui ont été volés et cachés à l'étranger.