孟加拉国央行对42家贷款违约企业启动洗钱调查：聘请8家外国公司
2026年8月9日，达卡 —— 孟加拉国央行已对42家涉嫌洗钱的公司展开调查。这些公司均存在逾期未偿还银行贷款的情况，每家贷款金额均超过20亿塔卡。为此，孟加拉国央行聘请8家国际公司，以“不成功不收费”的合作模式，在12个国家追查、查封并追回隐藏在海外的资产。此次行动堪称该国迄今为止最为激进的跨境资产追回行动。
🔍 调查行动
在8月9日召开的会议上，孟加拉国央行行长Md Mostaqur Rahman要求38家银行的代表与选定的8家国际公司合作。这些公司将努力冻结涉嫌被洗钱的资金，并将其追回孟加拉国。会议是在孟加拉国金融情报部门（BFIU）的主持下举行的，中央银行行长及相关代表出席了会议，期间确定了这42家涉案公司。
🌏 八家国际公司
孟加拉国央行选定的8家公司包括全球性律师事务所、法务会计专家及资产追回专家：
- 🌐 均富会计师事务所
- 🌐 RI联盟
- 🌐 贝克·麦坚时与普华永道
- 🌐 波士顿咨询与HHR
- 🌐 安永与丹顿斯
- 🌐 拉赫曼·拉维利与因特派思
- 🌐 欧华律师事务所与科罗尔
- 🌐 Animus Associates
💰 “不成功不收费”模式
外国律师事务所将 不收取任何预付费用或开支。相反，如果他们成功查明并追回海外资产，将获得 追回款项的一定比例 作为报酬。“因此，这些律师事务所将按照‘不成功，不收费’的原则开展工作，”阿里夫·霍桑·汗表示。银行将被禁止在追回协议之外与这些律师事务所进行任何其他金融交易。这种风险代理收费模式意义重大，因为它消除了银行和中央银行的财务风险——如果律师事务所未能追回任何资产，就不会获得报酬。这也使律师事务所的激励机制与追回资产的结果挂钩，促使他们积极追查资产，而非不论结果如何都按小时计费。
据信藏匿资产的12个国家
最初认为洗钱资金或资产藏匿于以下国家：
- 美国
- 英国
- 阿联酋
- 加拿大
- 新加坡
- 比利时
- 新西兰
- 香港
- 中国
- 马来西亚
- 泰国
- 澳大利亚
追回过程如何运作
根据相关银行提供的信息，国际律师事务所将查明违约借款人海外资产的所在地、性质和价值。随后，他们将根据 各国法律 采取法律措施追回这些资产。
阿里夫解释称：“如果通过法律程序成功查明并扣押或冻结了任何资产，其后续出售或处置所得款项将被汇回孟加拉国，用于偿还欠相关银行的债务。” 银行家表示，在每起案件中，风险敞口最大的银行将担任牵头银行，代表其他银行协调法律行动和追回工作。这样一来，针对同一违约方的多家银行就能携手合作，而非在外国法院展开竞争。🏛️ 与此前反腐行动的关联
此次最新行动是在此前针对前总理谢克·哈西娜家族及10个商业集团涉嫌海外洗钱指控的反腐行动基础上展开的。反腐委员会、警方刑事调查局、相关海关部门和所得税部门正在推进该行动。针对42名贷款违约者的此次调查，将跨境资产追回工作的范围从最初针对哈西娜时代目标的范畴显著扩展。
📊 背景：36%的非营利贷款比例与银行业危机
此次调查正值孟加拉国央行行长穆斯塔库尔·拉赫曼披露银行业36%的贷款存在不良资产之际——61家银行中，有17家银行的不良贷款比例超过50%，23家银行面临合计2.82万亿塔卡的资本缺口。接受调查的42家公司各自存在超过20亿塔卡的贷款违约，这意味着它们的违约风险总额至少达8400亿塔卡（8.4万亿塔卡）——这一数字占整体非营利贷款问题的相当大一部分。
资产追回行动还与中央银行为期18个月的不良贷款处置计划，以及安永和毕马威正在进行的资产质量评估相辅相成——这些评估旨在评估11家问题银行的真实财务状况。如果国际公司成功追查并追回海外资产，这对多年来一直背负着这些不良贷款的银行来说，无疑是一次意义重大的资产回收。国际合作与法律挑战
跨境资产追回历来极为复杂——需要各法律体系之间的合作、司法协助条约（MLATs），以及应对外国法院程序。孟加拉国与12个目标国家中的几个签订了司法协助条约，但整个过程可能需要数年时间。选择在跨境资产追查和回收方面拥有专长的国际公司（如Kroll、Grant Thornton和DLA Piper）表明，中央银行已为一场漫长而坚定的法律战役做好了准备。
“不成功，不收费”的模式也意味着这些公司将有选择地追查资产——重点关注追回可能性最大且成本效益最高的案件。这种务实的方法最大限度地提高了实际追回的可能性，而不是将资源分散到所有42个案件中。
接下来会怎样
阿里夫·霍桑·汗（Arief Hossain Khan）表示，38家银行与8家国际公司的协议将在完成必要准备工作后正式签署。一旦协议签署，这些公司将立即展开调查——首先进行资产追踪（查明现有资产及其所在地），随后采取法律行动（通过外国法院冻结、扣押或查封资产），最后完成资金返还（将追回的资金带回孟加拉国）。对于一个深受多年不受约束的放贷和资本流失困扰的银行业而言，这项跨境追偿行动标志着打击金融犯罪的新篇章——它将考验孟加拉国能否成功运用国际法律体系，追回那些被窃取并藏匿在海外的资产。本新闻最初由 The Financial Express. 完整原文报道请访问： https://thefinancialexpress.com.bd/economy/42-loan-defaulters-face-money-laundering-probe-over-tk-2b-debts
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