Banco de Bangladés inicia investigación por lavado de dinero contra 42 deudores morosos: 8 empresas extranjeras contratadas

Daca, 9 de agosto de 2026 — El Banco Central de Bangladés (Bangladesh Bank) ha iniciado investigaciones sobre supuestos lavados de dinero por parte de 42 empresas que han incumplido préstamos bancarios por más de Tk 2.000 millones cada una — contratando a ocho firmas internacionales bajo un esquema *"no win, no pay"* para rastrear, incautar y recuperar activos en el extranjero ocultos en 12 países, lo que constituye el esfuerzo más agresivo de recuperación transnacional de activos hasta la fecha en el país.

📌 La Investigación

En una reunión el 9 de agosto, el gobernador Md Mostaqur Rahman instruyó a representantes de 38 bancos para que colaboren con las ocho firmas internacionales seleccionadas, las cuales trabajarán para congelar los fondos supuestamente lavados en los países donde se cree que están depositados y repatriarlos a Bangladés. La reunión se llevó a cabo con la Unidad de Inteligencia Financiera de Bangladés (BFIU) en presencia del gobernador del banco central, donde se identificaron las 42 empresas.

🔍 Las Ocho Firmas Internacionales

Las ocho firmas seleccionadas por el Banco Central de Bangladés incluyen una combinación de bufetes legales globales, especialistas en contabilidad forense y expertos en recuperación de activos:

• 📄 Grant Thornton
• 📄 RI Consortium
• 📄 Baker McKenzie y PwC
• 📄 BCG y HHR
• 📄 EY y Dentons
• 📄 Rahman Ravelli y Interpath
• 📄 DLA Piper y Kroll
• 📄 Animus Associates

💰 Bajo el esquema "No Win, No Pay"

Los despachos de abogados extranjeros no cobrarán tarifas ni gastos iniciales. En su lugar, recibirán una porción fija de los fondos recuperados como remuneración si logran identificar y recuperar activos en el extranjero. "Por lo tanto, los despachos trabajarán bajo un sistema de *'no ganas, no cobras'*", declaró Arief Hossain Khan. Los bancos quedarán prohibidos de realizar cualquier otra transacción financiera con ellos fuera del acuerdo de recuperación.

Este modelo de honorarios contingentes es significativo porque elimina el riesgo financiero para los bancos y el banco central —si los despachos no recuperan nada, no reciben pago alguno—. Además, alinea los incentivos de los despachos con el resultado de la recuperación, motivándolos a perseguir activamente los activos en lugar de facturar horas sin importar los resultados.

😊 12 Países Donde Se Creen Ocultos Activos

Los países donde inicialmente se cree que están ubicados los activos o el dinero lavado incluyen:

• 🇺🇸 Estados Unidos
• 🇬🇧 Reino Unido
• 🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos
• 🇨🇦 Canadá
• 🇸🇬 Singapur
• 🇧🇪 Bélgica
• 🇳🇿 Nueva Zelanda
• 🇭🇰 Hong Kong
• 🇨🇳 China
• 🇲🇾 Malasia
• 🇹🇭 Tailandia
• 🇦🇺 Australia

📋 Cómo Funciona el Proceso de Recuperación

Basándose en la información proporcionada por los bancos correspondientes, los despachos internacionales identificarán la ubicación, naturaleza y valor de los activos en el extranjero pertenecientes a los prestatarios morosos. Luego, tomarán medidas legales bajo las leyes de los respectivos países para recuperar dichos activos.

"Si se identifican y logran incautar o embargar activos mediante procedimientos legales, los ingresos provenientes de su posterior venta o disposición serán devueltos a Bangladés y utilizados para saldar las deudas adeudadas a los bancos correspondientes", explicó Arief.

Los banqueros indicaron que el banco con la mayor exposición en cada caso actuará como banco líder y coordinará las acciones legales y los esfuerzos de recuperación en nombre de los demás — garantizando que múltiples bancos con reclamos contra el mismo deudor moroso trabajen juntos en lugar de competir en tribunales extranjeros.

🔗 Conexión con la Anterior Campaña Anticorrupción

Esta última medida sigue una iniciativa previa que apuntaba a la familia del ex primer ministro Sheikh Hasina y a 10 grupos empresariales por acusaciones de lavado de dinero en el extranjero. La Comisión Anticorrupción, el Departamento de Investigación Criminal de la policía, las unidades aduaneras pertinentes y las unidades de impuestos están trabajando en esa iniciativa. La nueva investigación sobre 42 deudores morosos amplía significativamente el alcance de los esfuerzos de recuperación de activos transfronterizos más allá de los objetivos iniciales de la era Hasina.

📊 Contexto: Ratio de Préstamos No Prestados del 36% y Crisis Bancaria

La investigación se lleva a cabo en un momento en que el gobernador del Banco de Bangladés, Md Mostaqur Rahman, ha revelado que el 36 por ciento de los préstamos totales del sector bancario son no prestados — con 17 de las 61 entidades bancarias presentando ratios de NPL superiores al 50 por ciento y 23 bancos enfrentando un déficit de capital combinado de Tk 2.82 lakh crore. Las 42 empresas bajo investigación tienen deudas morosas que superan los Tk 2 mil millones cada una, lo que significa que su exposición morosa combinada es, como mínimo, Tk 84 mil millones (Tk 8,400 crore) — una parte significativa del problema general de NPL.

El esfuerzo de recuperación de activos también complementa el plan de acción de 18 meses de la banca central sobre activos no productivos (NPL) y las revisiones de calidad de activos en curso realizadas por Ernst & Young y KPMG —las cuales evalúan la verdadera condición financiera de 11 bancos con problemas. Si las firmas internacionales logran rastrear y recuperar activos en el extranjero, podría brindar una recuperación significativa para los bancos que llevan estos préstamos incobrables en sus libros durante años.

😊 Cooperación Internacional y Desafíos Legales

La recuperación de activos transfronterizos es notoriosamente compleja —requiere cooperación entre sistemas legales, tratados de asistencia legal mutua (MLATs) y la navegación de procedimientos judiciales extranjeros. Bangladesh tiene MLATs con varios de los 12 países objetivo, pero el proceso puede tomar años. La selección de firmas internacionales con experiencia en rastreo y recuperación de activos transfronterizos (como Kroll, Grant Thornton y DLA Piper) sugiere que el banco central está preparado para una campaña legal larga pero decidida.

El modelo "no ganas, no pagas" también implica que las firmas serán selectivas al elegir qué activos perseguirán —enfocándose en casos donde la recuperación sea más probable y rentable. Este enfoque pragmático maximiza las posibilidades de recuperación real en lugar de dispersar recursos entre los 42 casos.

✅ ¿Qué Sigue?

Los acuerdos entre los 38 bancos y las ocho empresas internacionales se firmarán tras las preparaciones necesarias, según Arief Hossain Khan. Una vez firmados, las empresas iniciarán sus investigaciones —comenzando con la trazabilidad de activos (identificando qué activos existen y dónde se encuentran), seguido de acciones legales (congelación, incautación o embargos de activos mediante tribunales extranjeros)— y, finalmente, la repatriación (devolver los fondos recuperados a Bangladés). Para un sector bancario que ha sufrido años de préstamos sin control y erosión de capital, este esfuerzo de recuperación transfronteriza representa una nueva frontera en la lucha contra el crimen financiero —una prueba de si Bangladés podrá navegar con éxito los sistemas legales internacionales para recuperar activos que fueron robados y ocultados en el extranjero.