البنك المركزي لبنغلاديش يطلق تحقيقًا في غسيل الأموال ضد 42 مدينًا في القروض، حيث تم توظيف 8 شركات أجنبية

داكا، 9 أغسطس 2026 — أطلق بنك بنغلاديش تحقيقات حول مزاعم غسل أموال من قبل 42 شركة لم تستطع سداد قروض بنكية بقيمة أكثر من 2 مليار تاكا لكل شركة — باستعانة بـثماني شركات دولية على أساس "لا فوز، لا أجر" لتتبع، ضبط، واستعادة الأصول المخفية في 12 دولة، ما يعتبر أكبر جهد لاستعادة أصول عبر الحدود في تاريخ البلاد حتى الآن.

🔍 التحقيق

في اجتماع عقد يوم 9 أغسطس، أوضح حاكم البنك محمد مسطور رحمان لممثلي 38 بنكًا أن يتعاونوا مع الثماني شركات الدولية المختارة، والتي ستعمل على تجميد الأموال المشبوهة بغسلها في الدول التي يُعتقد أنها محفوظة فيها، وإعادتها إلى بنغلاديش. جرت الاجتماعات مع وحدة المعلومات المالية في بنغلاديش (BFIU) بحضور حاكم البنك المركزي، حيث تم تحديد هذه الشركات الـ42.

"ستُحقق في 42 شركة. كل واحدة منها لم تستطع سداد أكثر من 2 مليار تاكا، ويوجد اتهامات بغسل أموال ضدها"، كما قال المتحدث باسم البنك المركزي ومدير تنفيذي عريف حسين خان لـbdnews24.com.

🌏 الثماني شركات الدولية

الثماني شركات المختارة من قبل بنك بنغلاديش هي مزيج من مكاتب المحاماة العالمية، والخبراء المحاسبين الجنائيين، وخبراء استعادة الأصول:

• 🌐 جرانت ثورنتون
• 🌐 آر آي كونسورتيوم
• 🌐 بيكر ماكوزني وباي سي
• 🌐 بي سي جي وهاي آر
• 🌐 إي واي ودنتونز
• 🌐 راهمان رافلي وإنتربات
• 🌐 دي إل أي بايبر وكرول
• 🌐 أنيموس أسوشييتس

💰 على أساس "لا فوز، لا أجر"

سيتم أن لا تفرض مكاتب القانون الخارجية أي رسوم أو نفقات مقدمًا. بدلاً من ذلك، ستتلقى نسبة ثابتة من الأموال المستردة كتعويض إذا تمكنت من تحديد وتحصيل الأصول في الخارج بنجاح. قال أرييف حسين خان: "سيعمل المكتبات على أساس 'لا فوز، لا دفع'". ستحظر البنوك على إجراء أي معاملات مالية أخرى معهم خارج اتفاق التعويض.

يمثل هذا نموذج الرسوم المشروطة أهمية كبيرة لأنه يeliminates المخاطر المالية للبنوك والبنك المركزي — إذا لم تسترد المكاتب أي شيء، فلن تتلقى أي دفع. كما أنه يتوافق مع حوافز المكاتب مع نتيجة التعويض، مما يشجعها على متابعة الأصول بجدية بدلاً من حساب الساعات بغض النظر عن النتائج.

🗺️ 12 دولة يُعتقد أن الأصول مخبأة فيها

الدول التي يُعتقد أن الأموال الملوثة أو الأصول موجودة فيها في البداية تشمل:

• 🇺🇸 الولايات المتحدة الأمريكية
• 🇬🇧 المملكة المتحدة
• 🇦🇪 الإمارات العربية المتحدة
• 🇨🇦 كندا
• 🇸🇬 سنغافورة
• 🇧🇪 بلجيكا
• 🇳🇿 نيوزيلندا
• 🇭🇰 هونغ كونغ
• 🇨🇳 الصين
• 🇲🇾 ماليزيا
• 🇹🇭 تايلاند
• 🇦🇺 أستراليا

🔍 كيف يعمل عملية التعويض

بناءً على المعلومات التي توفرها البنوك ذات الصلة، ستحدد المكاتب الدولية موقع، نوع، وقيمة الأصول في الخارج التي تنتمي للمقترضين الذين لم يستوفوا ديونهم. ثم ستتخذ إجراءات قانونية تحت قوانين الدول المعنية للتعويض عن الأصول.

إذا تم تحديد أي أصول وتم ضبطها أو تجميدها من خلال الإجراءات القانونية، فإن الأرباح الناتجة عن بيعها أو تسويتها ستُعاد إلى بنغلاديش واستخدامها لدفع الديون المستحقة للبنوك المعنية، كما شرح أرييف.

أكد البنكاء أن البنك الذي لديه العرض الأكبر في كل حالة سيشغل دور البنك الرئيسي ويترأس الإجراءات القانونية وإعادة الاسترداد نيابة عن الآخرين، مما يضمن أن يعمل عدد من البنوك التي لديها مطالب ضد نفس المدين معًا بدلاً من المنافسة في المحاكم الأجنبية.

🔗 الروابط مع حملة مكافحة الفساد السابقة

تأتي هذه الخطوة بعد مبادرة سابقة تستهدف عائلة رئيسة الوزراء السابقة شيخة حسينا و10 مجموعات أعمال بسبب اتهامات غسل الأموال في الخارج. تعمل لجنة مكافحة الفساد، قسم التحقيقات الجنائية في الشرطة، الوحدات المعنية من الجمارك، ووحدات الضرائب على هذه المبادرة. توسع التحقيق الجديد في 42 مدينًا على قروض بشكل كبير في نطاق جهود استرداد الأصول عبر الحدود، يتجاوز الأهداف الأولية المرتبطة بالعصر الحسيني.

📊 الخلفية: نسبة القروض غير الموفقة بنسبة 36% وأزمة المصارف

🌏 التعاون الدولي والتحديات القانونية

نموذج "لا فوز، لا أجر" يعني أيضًا أن الشركات ستختار الأصول التي ستتبعها بعناية — تركز على الحالات التي يكون استردادها أكثر احتمالًا وأقل تكلفة. هذا النهج الواقعي يزيد من فرص الاسترداد الفعلي بدلاً من توزيع الموارد رقيقًا على جميع 42 حالة.

ઑ ما الذي سيأتي بعد ذلك

سيتم توقيع اتفاقيات بين 38 بنكًا وثماني شركات دولية بعد استعدادات ضرورية، وفقًا لأرييف حسين خان. بمجرد التوقيع، ستبدأ الشركات في تحقيقاتها — بدءًا من تتبع الأصول (تحديد ما إذا كانت الأصول موجودة ومكان وجودها)، ثم الإجراءات القانونية (تجميد أو ضبط أو ربط الأصول عبر محاكم أجنبية)، وأخيرًا استعادة الأموال المستردة وإعادتها إلى بنغلاديش. بالنسبة لقطاع بنكي تعرّض لسنوات من القروض غير المنضبطة وهروب رأس المال، يمثل هذا الجهد الاسترداد عبر الحدود حدودًا جديدة في معركة مكافحة الجريمة المالية — حيث سيختبر ما إذا كان بإمكان بنغلاديش التنقل بنجاح عبر الأنظمة القانونية الدولية لاستعادة الأصول التي سرقت وخُفيت خارج البلاد.