Bangladesh Financial Intelligence Unit（BFIU）商议委员会为防止贸易洗钱活动

达卡TBS报道 —— 孟加拉国金融情报部门（BFIU）决定成立一个由公共和私营部门利益相关方组成的跨部门指导委员会，以加强预防基于贸易的洗钱（TBML）的努力。这是应对影响孟加拉国对外部门的最复杂金融犯罪形式之一的战略性重要举措。

据一份新闻稿称，该决定是在BFIU周日组织的一次会议上作出的，与会者包括相关政府机构的代表和15家定期银行。这次会议反映了央行对TBML日益关注的态度，TBML涉及利用国际贸易交易通过虚开发票、低开发票和虚构贸易文件等手段跨境转移非法资金。

指导委员会职责

拟议的委员会将：

• 识别孟加拉国对外贸易渠道中的TBML风险
• 加强信息共享和跨部门协调
• 支持对疑似TBML案件的调查
• 审查现有风险和挑战
• 评估正在实施的措施的有效性
• 加强信息共享机制
• 确定预防TBML的未来行动

BFIU表示，委员会还将定期召开会议，审查相关机构的活动并提供必要指导。

跨部门参与

此次会议汇聚了监管和执法机构组成的异常广泛的联盟——这反映了TBML风险的跨领域性质：

• 孟加拉国金融情报部门
• 孟加拉国央行外汇政策部
• 孟加拉国央行外汇操作部
• 国家银行中央情报室
• 国家银行海关情报与调查局
• 多个海关机构
• 刑事调查局
• 反腐败委员会
• 15家获准经营的银行（私营部门代表）

这种广泛的跨部门参与表明，政府从战略高度认识到，预防贸易基洗钱需要金融监管机构、海关、税务部门和执法机构之间的协同行动——没有任何一个机构能够孤立有效地发现和打击贸易基洗钱活动。

贸易基洗钱：为何值得关注

贸易基洗钱是非法资金流动中最复杂且最难被识破的形式之一：

• 规模: 贸易-商业-物流洗钱（TBML）在全球非法资金流动中占据了相当大的份额
• 方法: 利用合法的贸易交易来转移非法资金
• 常见手段: 进口货物虚报金额、出口货物低报金额、虚构货物运输、多次开具发票
• 检测难度: 需要对贸易、海关和金融数据进行交叉核对
• 孟加拉国易受影响: 进出口规模庞大，出口额达480亿美元，进口额达750亿美元

对于孟加拉国而言，TBML风险尤为严峻，因为该国贸易量巨大，非正规贸易渠道广泛，且历史上就存在通过贸易虚开发票进行资本外逃的担忧——尤其是在资本设备和石油等高价值进口领域。

会议观察

与会者分享了各自的经验，并讨论了打击TBML所面临的现有挑战、新兴风险及必要措施。他们指出：

• TBML手段日益复杂
• 应对检测手段的手段也在不断演变
• 各部门需协调行动
• 有效的信息共享机制至关重要
• 强化风险分析框架势在必行

会议强调，监管机构、执法部门、指定银行、海关当局及其他私营部门利益相关者应加强合作，同时各机构也要开展专项监测。

金融情报部门的预期成果

金融情报部门希望委员会能够：

• 提高对潜在恐怖主义融资活动的识别能力
• 加强对可疑交易的监测
• 强化相关信息的分析
• 跨机构协调调查
• 减少通过贸易渠道的资本外逃
• 加强外汇管理

战略背景：孟加拉国面临的资本外逃挑战

BFIU指导委员会的成立，正值人们对孟加拉国资本外逃问题的担忧日益加剧之际：

• “藏钱”现象：银行系统外资金规模达3.36万亿塔卡（另见外汇管理局报告）
• 外债偿还压力：偿还金额为2026年7月贷款额的2.5倍（另见孟加拉银行报告）
• 外汇储备压力：截至2021年底，外汇储备规模为329亿美元（同比下降5%）
• 政府银行借款：2021年借款规模达16.5538万亿塔卡（超额完成目标4.7538万亿塔卡）
• 对印度的贸易逆差：2021年约92.1亿美元
• 对中国的贸易逆差：2019年约175亿美元

这些数据共同反映了更广泛的外部部门压力——通过贸易渠道进行的资本外逃在历史上占孟加拉国年度非法资金外流的很大一部分。全球金融诚信组织此前估计，孟加拉国每年与贸易相关的非法资金外流规模在50亿至80亿美元之间。

战略影响

BFIU指导委员会的成立带来了多方面的战略影响：

• 跨部门协作: 打破BFIU、NBR、CID、ACC、海关等部门之间的信息壁垒
• 银行参与: 15家指定银行提供贸易融资情报
• 定期会议机制: 确保风险监测的持续性
• 信息共享框架: 实现跨部门数据匹配
• 风险分析能力提升: 提升反洗钱调查能力
• 实施风险 : 取决于各部门的执行力度和数据质量
• 银行业合作 : 要求银行共享贸易融资数据
• 法律框架 : 可能需要完善以支持有效的司法追查

BFIU的指导委员会是孟加拉国应对持续存在的贸易洗钱问题的一项具有战略重要性的制度性应对措施。该委员会的有效性将关键取决于跨部门协作的质量、指定银行共享贸易融资数据的意愿，以及法律框架支持对已查明的贸易洗钱案件提起诉讼的能力。随着最不发达国家毕业资格将于2026年11月到来，孟加拉国需要向国际合作伙伴展示其外部部门管理能力有所提升。因此，指导委员会在遏制贸易洗钱方面的成功，将对孟加拉国在毕业过渡期内保持外部部门稳定产生重大影响。